Informações legais importantes sobre o e-mail que você enviará. Ao usar este serviço, você concorda em inserir seu endereço de e-mail real e apenas enviá-lo para pessoas que você conhece. É uma violação da lei em algumas jurisdições se identificar falsamente em um e-mail. Todas as informações fornecidas serão utilizadas pela Fidelity exclusivamente para enviar o e-mail em seu nome. A linha de assunto do e-mail que você enviará será Fidelity: seu e-mail foi enviado. Fundos mútuos e investimentos em fundos mútuos - Fidelity Investments Ao clicar em um link, será aberta uma nova janela. Cinco etapas para ajudar a gerenciar os impostos sobre os ganhos de investimento A colheita estratégica de perda de impostos poderia ajudá-lo a reduzir seus impostos sobre os ganhos de capital realizados em 2016. Às vezes, um investimento que perdeu valor pode ser uma coisa boa, pelo menos, nem tudo mal. Você pode vender ações, títulos, fundos mútuos ou outros investimentos que perderam valor, para reduzir os impostos sobre os ganhos de capital realizados de investimentos vencedores. É chamado de colheita de perda de impostos. Claro, perder dinheiro não se sente bem, mas um portfólio bem diversificado geralmente conterá alguns investimentos que de fato perderam valor. Mas não deixe impostos ditar sua estratégia de investimento. E porque avaliar e gerenciar as conseqüências fiscais de suas decisões de investimento pode ser complicado, é sempre uma boa idéia consultar um profissional de impostos. À medida que o final do ano se aproxima, é um bom momento para rever a situação fiscal de 2016. A chave para uma estratégia eficaz de colheita de prejuízos fiscais é avaliar o que você possui e por que você o possui, identificar investimentos que perderam valor e considerar a venda de uma parcela dessas participações para compensar ganhos já realizados. E para fazer isso enquanto é cuidadoso não se afastar da sua combinação de investimento alvo e estratégia de diversificação. Aqui estão cinco coisas a ter em mente ao ver como a colheita de perda de impostos pode ajudá-lo a diminuir sua conta de impostos. Avalie os ganhos de capital de curto e longo prazos do ano. Como você se aproxima da redução da perda de impostos depende do tipo de investidor que você é. Se você compra e vende com freqüência, provavelmente você tem ganhos e perdas de curto ou longo prazo para suas negociações. Os ganhos de capital de curto prazo são aqueles realizados a partir de investimentos que você possui por um ano ou menos. As ganhos de capital a longo prazo são realizados em investimentos de mais de um ano. Se você é mais um investidor de fundo mútuo de compra e retenção, seus ganhos podem ser na forma de distribuições de fundos mútuos. Fique atento aos seus fundos nas datas de distribuição previstas para os ganhos de capital. Você pode verificar ganhos e ganhos de capital em suas contas de Fidelity não reembolsáveis e determinar se elas são de curto prazo ou de longo prazo com nossa ferramenta de colheita de perda de imposto (requerimento de login). Estime seu passivo fiscal de ganhos de capital. Uma vez que você conheça o montante de seus ganhos de capital, você pode estimar seu potencial passivo fiscal de ganhos realizados, com base em sua renda e no tipo de ganhos. Os ganhos de capital de curto prazo são tributados pela taxa de imposto marginal sobre o lucro ordinário. A taxa de imposto marginal superior em renda ordinária é de 39,6. Para 2016, aplica-se aos casais que executam conjuntamente com renda acima de 466.950, e contribuintes únicos com renda acima de 415.050. Para aqueles sujeitos ao imposto de renda líquido (NIIT), que é de 3,8, a taxa efetiva pode chegar a 43,4. E com taxas de imposto estaduais e locais adicionadas, as taxas podem ser ainda maiores. Para ganhos de capital de longo prazo, aplica-se a taxa de imposto sobre os ganhos de capital e é significativamente menor. Você não deve qualquer imposto sobre ganhos de capital a longo prazo se o seu lucro tributável de 2016 for de 75.300 ou abaixo e você é casado em conjunto, ou 37.650 ou abaixo se você for um único arquivador. Para a maioria dos contribuintes, os rendimentos tributáveis entre 75.300 e 466.950 (casados, arquivistas) e 37.651 e 415.050 (depositantes únicos), a taxa de ganhos de capital a longo prazo é de 15. Os contribuintes de alta renda, por outro lado, estão sujeitos a Maiores taxas de ganhos de capital. Se o seu rendimento tributável for superior a 466.950 (arquivadores casados), ou 415.050 (arquivadores únicos), sua taxa marginal para ganhos de capital de longo prazo é de pelo menos 20. Quando o NIIT de 3,8 entra em jogo, o capital real a longo prazo, A taxa de imposto de ganhos para assalariados elevados pode ser até 23,8, ea taxa real aplicada a outras receitas de investimento pode chegar a 43,4. O NIIT é cobrado sobre o menor rendimento líquido do investimento ou o valor pelo qual a receita bruta ajustada modificada (MAGI) excede 250,000 para casais que executam em conjunto e 200,000 para arquivadores únicos. Para obter mais informações, leia Pontos de vista. O imposto do Medicare e você. Riscos de colheita e priorize suas economias fiscais. Quando você tem uma idéia do quanto você pode pagar no imposto de ganhos de capital, você pode começar a procurar candidatos à venda de perda de impostos. Considere os investimentos que já não se encaixam na sua estratégia, têm perspectivas ruins para o crescimento futuro ou podem ser facilmente substituídos por outros investimentos que ocupam um papel semelhante em seu portfólio. Para melhorar suas potenciais economias de impostos, você deve aplicar o máximo de sua perda de capital possível aos ganhos de curto prazo, porque eles são tributados com uma taxa marginal mais alta. Isto é particularmente verdadeiro para investidores de alta renda. Por exemplo, se você estiver no suporte de imposto superior, a diferença entre ganhos a curto e longo prazo pode atingir 19,6 (43,4 versus 23,8). No entanto, se você estiver no suporte de 75 impostos 75,301 para 151,900 para clientes comuns e 37,651 para 91,150 para solteira, a diferença entre a taxa de ganhos a curto e longo prazo é de 10 (25 versus 15). De acordo com o código tributário, as perdas de curto e longo prazos devem ser usadas primeiro para compensar os ganhos do mesmo tipo. Mas se suas perdas de um tipo excederem seus ganhos do mesmo tipo, você pode aplicar o excesso ao outro tipo. Por exemplo, se você vendesse um investimento de longo prazo com uma perda de 15.000, mas tivesse apenas 5.000 em ganhos de longo prazo para o ano, você poderia aplicar o excesso de 10.000 para ganhos a curto prazo. A estratégia menos eficiente de colheita de prejuízos fiscais, por outro lado, seria aplicar perdas de capital a curto prazo para ganhos de capital de longo prazo. Mas, dependendo das circunstâncias, ainda pode ser preferível pagar o imposto sobre ganhos de capital a longo prazo. Além disso, tenha em mente que perceber uma perda de capital pode ser efetiva mesmo se você não realizou ganhos de capital este ano. O código tributário permite que você aplique até 3.000 por ano em perdas de capital para reduzir o lucro ordinário, que é tributado na mesma taxa que os ganhos de capital de curto prazo e os dividendos não qualificados. Se você ainda tiver perdas de capital depois de aplicá-los primeiro a ganhos de capital e, em seguida, a renda ordinária, você pode carregá-los para uso nos próximos anos até você usá-los todos. Fique diversificado, mas cuidado com as vendas de lavagem. Depois de decidir sobre investimentos depreciados para vender, você precisará determinar quais novos investimentos, se houver, para comprar. Tenha cuidado, no entanto, para não correr de acordo com a regra de venda de lavagem. Digamos que você deseja comprar de volta a mesma garantia que você vendeu, porque acredita que tem boas perspectivas de crescimento futuro ou porque seria difícil encontrar um investimento que corresponda à diversificação que fornece para o seu portfólio. A regra de lavagem-venda declara que sua baixa de imposto será desativada se você comprar a mesma garantia, um contrato ou opção para comprar o valor ou uma garantia substancialmente idêntica, dentro de 30 dias antes ou depois da data em que você vendeu a perda, Gerando investimento. Uma maneira de evitar uma venda de lavagem, enquanto ainda investir na indústria das ações que você vendeu em uma perda, seria considerar a substituição de um fundo negociado em bolsa (ETF) que se dirige ao mesmo setor. Embora algumas substituições sejam claramente permitidas, outras podem se aproximar da interpretação do IRS do que constitui uma segurança substancialmente idêntica. Se você não tiver certeza, você deve consultar um conselheiro fiscal antes de fazer a compra. Faça a cobrança de perda de impostos parte de suas estratégias de investimento e investimento durante todo o ano. A melhor maneira de maximizar o valor da colheita de perda de impostos é incorporá-lo no planejamento tributário durante todo o ano e na estratégia de investimento. A redução da perda de impostos eo reequilíbrio do portfólio são um ajuste natural. Além de manter seu portfólio alinhado com seus objetivos, um reequilíbrio uma ou duas vezes por ano oferece uma oportunidade para reexaminar investimentos em atraso que poderiam ser candidatos à colheita de perda de impostos. Além disso, dê uma olhada em como você está calculando a base de custos em seus investimentos. A base de custo é simplesmente o preço que você pagou por um título, além de qualquer custo ou comissão de corretagem. Se você adquiriu vários lotes da mesma segurança ao longo do tempo, seja através de novas compras ou reinvestimento de dividendos, a base do custo pode ser calculada como uma média por ação de todas as compras (método do custo médio) ou acompanhando o Custo real de cada lote de ações (o método do custo real). Para a redução da perda de impostos, o método do custo real tem a vantagem de permitir que você designe ações específicas e de alto custo para vender, aumentando assim o valor da perda realizada. Saiba mais sobre ganhos de capital e base de custos. Não prejudique os objetivos de investimento Se você optar por implementar a colheita de perda de impostos, tenha em atenção que a economia de impostos não deve prejudicar seus objetivos de investimento. Em última análise, uma estratégia equilibrada e uma reavaliação freqüente para assegurar que seus investimentos estão em linha com seus objetivos são a abordagem inteligente. Saiba mais A Fidelity não fornece conselhos legais ou tributários. As informações aqui contidas são de natureza geral e educacional e não devem ser consideradas como conselhos legais ou tributários. As leis e regulamentos fiscais são complexas e estão sujeitas a mudanças, o que pode afetar materialmente os resultados do investimento. A Fidelity não pode garantir que as informações aqui contidas sejam precisas, completas ou oportunas. A Fidelity não faz garantias em relação a tais informações ou resultados obtidos por seu uso, e renuncia a qualquer responsabilidade decorrente do seu uso ou de qualquer posição fiscal tomada com base nessas informações. Consulte um advogado ou profissional fiscal em relação à sua situação específica. Os ETFs estão sujeitos à flutuação do mercado e aos riscos de seus investimentos subjacentes. Os ETFs estão sujeitos a taxas de administração e outras despesas. Ao contrário dos fundos de investimento, as ações da ETF são compradas e vendidas a preço de mercado, que podem ser mais ou menos do que o seu valor liquidativo, e não são resgatadas individualmente do fundo. 1. O serviço Fidelity Personalized Portfolios aplica técnicas de gerenciamento de investimentos sensíveis a impostos (incluindo cobrança de perda de impostos) de forma limitada, a seu critério, principalmente com relação à determinação de quando os ativos em uma conta de clientes devem ser comprados ou vendidos. Por ser um serviço discricionário de gerenciamento de investimentos, os ativos que contribuíram para uma conta de investidores que as Carteiras Personalizadas da Fidelity não optarem por reter podem ser vendidos a qualquer momento após a contribuição. Um investidor pode ter um ganho ou perda quando os ativos são vendidos. Os votos são submetidos voluntariamente por indivíduos e refletem sua própria opinião sobre a utilidade dos artigos. Um valor percentual de utilidade será exibido uma vez que um número suficiente de votos tenha sido enviado. Fidelity Brokerage Services LLC, Membro NYSE, SIPC. 900 Salem Street, Smithfield, RI 02917 Informações legais importantes sobre o e-mail que você enviará. Ao usar este serviço, você concorda em inserir seu endereço de e-mail real e apenas enviá-lo para pessoas que você conhece. É uma violação da lei em algumas jurisdições se identificar falsamente em um e-mail. Todas as informações fornecidas serão utilizadas pela Fidelity apenas com o propósito de enviar o e-mail em seu nome. A linha de assunto do e-mail que você enviará será Fidelity: Seu e-mail foi enviado.5 Red-Hot Trading Estratégias Estratégia 5 ndash Low Hanging Fruit Trade OK, agora para a parte divertida dos fundos do mercado, escolhendo a fruta de baixo fluxo que tem os ingredientes de cinco e 10 baggers. À medida que o ano chega para fechar, os gestores de fundos vão remover todos os perdedores que estavam rezando se recuperando até o final do ano de suas carteiras. À medida que a realidade estabelece que eles estão usando ações bem conhecidas para baixo 70-80, eles entrarão em pânico e liquidarão essas posições até o dia 31 de dezembro para que eles não tenham que mostrá-los nos livros. É aqui que reside a oportunidade. Com cada mdash de correção principal, aqueles que vêm solos a cada 10 anos ou mais, algumas empresas excelentes em indústrias líderes são explodidas porque são alavancadas em uma economia global vital. Faz todo o sentido, então, que várias empresas Fortune 500, que geram bilhões em receitas, agora negociando com menos de 5 anos, valerão a pena acumular para vender esses mesmos nomes em 15-20, quando o mercado voltará no ano que vem. É assim que o dinheiro inteligente ganha muito dinheiro. Compre grandes posições em líderes bem conhecidos em seus setores e nomes listados na NYSE, onde os estoques estão baixos em 70-90 de suas pré-olimpíadas de Pequim. Mas deixe-me dizer-lhe, como comerciante profissional com mais de 24 anos de experiência, uma e outra vez, Irsquove me chutou por não ter muitas outras posições maiores em nomes sub-5. Depois de selecionar literalmente centenas de estoques, eu queria cercar os vagões em torno de três ações que eu acredito que terá a melhor chance de lhe fornecer um retorno cinco vezes nos próximos 18-24 meses. Thatrsquos sobre o tempo que leva para que esses tipos de empresas multinacionais voltem à vida e iluminem o mundo. Mas é aqui que os investidores lendários fizeram suas fortunas. Estratégia de Negociação: Leia mais para encontrar as três ações que acredito que irá devolver o seu dinheiro três a cinco vezes em 12-18 meses. Uma das estratégias de negociação mais bem-sucedidas. Este ano pode chegar a um fim Por que um índice de controle da Apple, Netflix Fell A semana passada, os investidores que estiveram apanhando dinheiro de acordo com o ditado de Wall Street que a tendência é que seu amigo acabou de receber uma lembrança de que nada funciona para sempre. Um índice do Citigroup Inc. que rastreia os estoques de impulso dos Estados Unidos, como a Apple Inc. e a Netflix Inc., fizeram algo na semana passada, que não havia sido feito desde junho - caiu. Embora continuem a processar o índice Amp. Padrão Pooraposs 500 em 2015, os analistas do banco advertiram que a estratégia está se aproximando de um limite onde as rotações ocorreram no passado. Praticamente, nada funcionou melhor neste ano, desvalorizou o mercado de ações do que o impulso, onde você carrega as ações que aumentaram mais nos últimos dois a 12 meses e espero que continuem. Enviado por grupos sustentados em ações de biotecnologia e mídia, a preocupação é crescente que o comércio ficou muito popular, preparando o cenário para balanços mais nítidos. Nos últimos anos, incluindo este ano, tem havido muitos momentos em que os negócios ficaram lotados, disse Arvin Soh, gerente de fundo da Nova York, que desenvolve macro estratégias globais no GAM, que supervisiona 130 bilhões. O que é diferente é que as reversões que eventualmente acontecem tendem a ser mais severas agora do que o que se viu durante um horizonte mais longo. Com a amplitude da amplitude antes da Reserva Federal aumentar as taxas, manter os vencedores tem sido um plano para o sucesso em 2015. Os fundos quantitativos estavam entre os melhores desempenhos de estratégias de equidade, orientadas para eventos e macro até julho deste ano, seguindo apenas os gerentes de tecnologia, saúde e ativistas, de acordo com dados da Hedge Fund Research Inc. Os investidores individuais notaram. Um dos maiores fundos negociados em bolsa que empregam a tática, o iShares MSCI EUA Momentum Index Fund, atraiu um recorde de 125 milhões em julho, aumentando seu total em cerca de um quinto. Não teve um único mês de saídas desde que começou em 2013. A propriedade também valeu a pena: o fundo aumentou 8,2% em 2015, em comparação com 1,8% no SampP 500. Outro ETF, o Powershares DWA Momentum Portfolio, recentemente Os ativos atingiram 2 bilhões e retornaram mais de 7% este ano. Ainda assim, alguns dos negócios que contribuíram com o sucesso têm enfraquecendo. Desde julho, a liderança da indústria no SampP 500 vem mudando, e não o impulso que os investidores querem ver. Os serviços públicos estão liderando o mercado desde agosto e os vencedores do ano passado, empresas de saúde e consumidores, estão a caminho. O Índice CTA da Newedge, que rastreia estratégias e fundos orientados por computador que colocam as apostas em tendências econômicas amplas, caiu 6,5% em relação a uma alta em abril. Mesmo a Apple, a empresa que contribuiu mais para o mercado Bull dos EUA do que qualquer outra empresa, está vacilante. Após o aumento do iPhone makeraposs 10 vezes desde 2009, as ações caíram 12% de um máximo histórico em fevereiro. Às 10:23 da manhã, em Nova York, as ações da Apple caíram 0,6 por cento toxA0115.85, enquanto a Netflix caiu 0,5 por cento para 123,41. ThexA0iShares momentum ETF perdeu 0,6 por cento para 73,20 e o fundo thexA0Powerhares diminuiu 0,5% para 43,82. Os investidores de repente estão prestando mais atenção às empresas em melhor forma financeira com menos dívidas - qualidades que foram ausentes em vencedores recentes como a biotecnologia. Em julho, um indicador Goldman Sachs Group Inc. que rastreia as ações com os balanços mais fortes atingiu seu nível mais alto versus ações com os mais fracos desde outubro de 2013. Devido à natureza fortemente correlacionada dos negócios de impulso, os selloffs podem ser repentinos à medida que todos sai juntos, De acordo com Nicola Marinelli, da Pentalpha Capital Ltd., que levanta as apostas para os comerciantes que retornarão de férias antes que o Fed se encontre em 17 de setembro. Pode haver uma reversão e não necessita necessariamente de um catalisador, disse Marinelli, gerente de fundos Que ajuda a supervisionar 114 milhões de euros (126 milhões) de ativos da Pentalpha em Londres. Em agosto, muito poucos jogadores importantes vão tomar grandes decisões em relação ao seu portfólio. Se acontecer alguma coisa, isso acontecerá mais setembro, outubro. XA0 O aumento nas ações de biotecnologia pode estar em risco devido à preocupação com o preço de algumas drogas, de acordo com Hugh Grieves, do Miton Group. O Nasdaq Biotechnology Index apresentou desempenho inferior ao SampP 500 neste trimestre, depois de vencê-lo por cinco anos. XA0quot A questão é se você está vislumbrando a mudança narrativa em torno de biotecnologia e itaposs causando que o comércio de impulso perca força, disse Grieves, um gerente de portfólio com sede em Londres em Miton, que administra o Banco de Oportunidades dos Estados Unidos. O problema dos negócios de impulso é que você não tem margem de segurança. Quando você entra no vagão, você fecha seus olhos para avaliar. Antes de estar aqui, está no Bloomberg Terminal.
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